A magyar befektetők többsége kihagyja a nagy lehetőséget – pedig akár 40-szeres növekedést is elérhetnének

A magyar befektetők nagy része hajlamos a rövid távú, könnyen elérhető hozamokra koncentrálni, pedig a hosszú távú, adóhatékony befektetési stratégiák sokkal nagyobb vagyont eredményezhetnek. Az elmúlt években a magas kamatozású állampapírok vonzották a legtöbb magyar befektetőt, de a gazdasági környezet változása miatt most itt az idő átgondolni a lehetőségeket. A forint inflációja és az árfolyam-ingadozások tovább csökkentik a reálhozamokat, miközben sokan még mindig nem használják ki az adómentes megtakarítási formákat, mint a tartós befektetési számla (TBSZ).

A Lightyear „Magyarországi befektetői környezet” című tanulmánya szerint a magyar befektetők mindössze 41%-a rendelkezik TBSZ-szel, ami azt jelenti, hogy a többség kimarad ebből a rendkívül előnyös megtakarítási formából. Pedig egy TBSZ-en keresztül a befektetések teljes adómentességet érhetnek el öt év után, ami jelentősen növeli a hozamokat.

A TBSZ segítségével a befektetők elkerülhetik a 28%-os adóterhet, ami egy hagyományos befektetés esetében levonásra kerülne. Ráadásul a hosszú távú befektetéseknél a kamatos kamat hatása is erőteljesebben érvényesül. A Lightyear számításai szerint egy 1,15 millió forintos kezdőbefektetés az évek során a következő módon növekedhet:

1. év: 2 655 063 Ft
1. év: 5 410 301 Ft
1. év: 11 024 730 Ft
1. év: 22 465 420 Ft
1. év: 45 778 449 Ft

Ez azt jelenti, hogy egy egyszeri befizetés 25 év alatt akár 40-szeresére is nőhet, ha a befektető tudatosan kihasználja az elérhető lehetőségeket.

Milyen lehetőségeket hagynak ki a magyar befektetők?

Bár az állampapírok jelenleg is vonzó lehetőséget jelentenek a magyar befektetők számára, fontos figyelembe venni, hogy a forint értékvesztése hosszú távon csökkentheti a hozamokat. Ezzel szemben a nemzetközi piacok, különösen az amerikai S&P 500 index, az elmúlt években jelentős reálhozamokat biztosítottak. Az S&P 500 index átlagosan 15,3%-os éves hozamot ért el az elmúlt 5 évben, ami kedvező lehetőséget kínál azoknak, akik hosszú távú stratégiában gondolkodnak.

Balogh Petya, a STRT vezérigazgatója és a Cápák Között egyik cápája szerint: „Amikor az emberek meglátják az állampapírok magas hozamát, sok esetben úgy gondolják, hogy megtalálták a legjobb befektetést. Azzal viszont nem számolnak, hogy a 15%-os hozam forintban nem ugyanaz, mint a 15%-os hozam euróban vagy dollárban. Mivel a forint folyamatosan veszít az értékéből, a forintban jegyzett kötvények reálhozama jóval kisebb, mint amilyennek tűnik.”

Mikor lépnek a befektetők?

Ahogy a TBSZ-ek iránti kereslet növekszik, egyre több befektető ébred rá arra, hogy hosszú távon ez a megtakarítási forma jelenti az egyik legjobb megoldást a vagyon gyarapítására. Az időzítés kulcsfontosságú: azok, akik időben elkezdik használni ezt az eszközt, hosszú távon komoly előnyre tehetnek szert. A kérdés már csak az, hogy ki lesz az, aki elsőként lép.

A Lightyear-el készült teljes interjúnkat a képre kattintva tudod elolvasni